线上营销获客策略已被越来越多的券商广泛应用，特别是微信、微博、抖音这些社交平台，成为券商获客的重要阵地，这也使得合规风控的挑战愈发严峻。
　　12月15日晚间，内蒙古证监局公布了一则罚单，处罚事由十分详细。罚单中提到，国泰君安巴彦淖尔金川大道证券营业部自2021年9月起建立了三个客户服务微信群，但未按照内部制度规定进行报备，群内发布的信息未经合规人员、营业部负责人审核。上述事由反映出该营业部内部控制不完善、合规管理存在不足，未严格规范从业人员执业行为，监管决定对其出具警示函。
　　年内已有15张罚单与微信展业相关
　　微信作为从业人员与客户交流沟通、分享资讯的最大平台工具，给展业带来了便利，但也有不少券商由于管控未到位而踩雷。据梳理，年内已有15张罚单与微信的不当使用或管理相关。
　　8月，上海监管局对民生证券分析师方某出具警示函。方某作为证券从业人员，存在未经审核在未向公司备案的与提供证券研究报告服务有关的微信群中发表关于上市公司的评论意见的情况，其中个别上市公司为任职机构未覆盖的公司，或相关评论意见超出任职机构已发布证券研究报告的内容。
　　8月，东莞证券中山分公司被监管出具警示函。该分公司存在通过微信、互联网等渠道委托第三方从事客户招揽的行为，反映出对员工营销活动管理不到位，未严格规范工作人员执业行为，合规管理存在不足。
　　7月，第一创业证券长沙分公司被监管要求责令改正。该分公司原证券经纪人赖某在从业期间，未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析、个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务，并直接或间接获取不正当经济利益。涉事人赖某被认定为不适当人选，五年内不得在证券经营机构从事与经纪业务、证券投资咨询业务相关业务或者实际履行上述职务。
　　6月，江西证监局对国盛证券从业人员王某涵、张某晓、鞠某海出具警示函。经查，王某涵将制作的“每日一图”通过微信工作群向客户发送，造成不良影响。该图片产品发布之前，依次经过时任策略首席分析师张某晓、质量控制和合规人员的审核。鞠某海时任研究所副所长，为研究所合规质控总复核人。
　　6月，联储证券重庆东湖南路证券营业部被要求责令改正，营业部负责人牛某被出具警示函。违规事由的其中一项是对开展证券投资顾问业务推广和客户招揽活动的企业微信账号管理不到位，反映出投资者适当性管理不规范。
　　5月，西南证券吴忠裕民东街证券营业部从业人员李某阳、于某红被宁夏证监局出具警示函。李某阳在该营业部从业期间，存在未和客户签订证券投资顾问服务协议、未评估客户风险承受能力和服务需求的情况下,通过微信及微信群向客户发送个股分析、预测或建议的相关信息等行为；于某红未取得证券投资咨询执业资格,通过微信及微信群向客户发送个股分析、预测或建议的相关信息，同时没有有效落实作为营业部负责人的管理责任。
　　5月，国元证券重庆分公司被出具警示函。该分公司员工通过微信向客户宣传开户送积分兑礼品活动，新开户客户通过活动获取的积分可以在积分商城兑换实物礼品。
　　4月，世纪证券厦门分公司员工余某峰被监管警示。在任职期间，余某峰以个人名义私下通过个人微信向未和世纪证券签订投顾协议的客户提供投资建议。
　　规范自媒体展业
　　对于自媒体展业过程中不断暴露的问题，部分地方证监局已有行动。
　　在河北证监局11月的《证券期货机构监管通讯》中，河北证监局指出了目前券商在新媒体平台展业的两大主要风险，一是部分券商未建立管控机制，分支机构、从业人员均可利用券商名义开通新媒体平台账户，发布未经合规审核的图文视频，从事客户招揽、行情走势分析等活动，甚至发布各种不当言论；二是部分券商存在适当性要求执行不到位，例如通过新媒体平台违规发布无合理依据的投资咨询内容，或将不适当的产品主动推介给不匹配客户等。
　　对此，河北证监局表示，各机构要高度重视新媒体展业风险，建立健全相关制度体系，将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系，定期抽查展业内容，提高合规培训频率和质量，规范员工展业行为。积极发挥科技管理优势，实现对展业全流程管理。
　　早在2021年，上海证监局就在下发的《关于规范证券从业人员利用自媒体工具开展业务活动的通知》提出三点明确措施，要求各券商对照自查。
　　这三大措施从内控管理、监控方式、合规管理出发，一是完善内部管理，严格规范员工自媒体展业行为，建立健全使用微信、微博、抖音等自媒体工具开展业务活动的制度体系，明确业务流程要求。采取有效措施，对服务客户方式、内容、渠道进行统一规范和管理，确保内部管控机制与服务模式相匹配。要求证券分析师主动备案其使用的与提供证券研究报告服务有关的聊天群、自媒体账号、云共享平台账号等，定期与不定期对报备情况进行检查，避免报备流于形式。
　　二是优化监控方式，有效发挥日常监控作用。强化对员工利用自媒体工具开展业务活动的日常监控，持续优化、改进日常监控方式，使之更加科学、合理、有效。重点防范私自以公司名义、冠以公司职务或容易引发身份误导的方式对外公开发表言论的情况。
　　三是加强合规管理，提高合规执业教育。加强对证券从业人员的合规管理，通过持续性、针对性的执业培训和教育，督导证券从业人员在通过自媒体工具提供服务时，坚持执业原则，严守合规底线，恪守职业道德，提升风控意识。定期开展自查自纠，严格落实责任追究。发现重大道德风险问题的，及时向上海证监局报告。
（文章来源：财联社）